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【21世紀經濟報】浙商(shāng)資(zī)産這6年: 深耕不良資(zī)産處置 化解區域金融風險成效顯著

發布時間:2019年12月14日 09:00

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累計收購不良資(zī)産總額超過2600億元,助力浙江省逐年實現不良率與不良資(zī)産餘額雙降;累計托管11家危困企業,通過和解、轉讓、重組、共益債、債轉股、破産管理等形式幫助近90家企業脫困重生(shēng),化解擔保圈貸款超300億元。


這就是浙商(shāng)資(zī)産管理有限公司(下(xià)稱“浙商(shāng)資(zī)産”)過去(qù)6年以來所交出的一(yī)份靓麗答卷。


浙商(shāng)資(zī)産從誕生(shēng)起,就牢記“化解區域風險、服務實體(tǐ)經濟”的中(zhōng)心任務,圍繞銀行、政府、企業三個維度成功構建防範金融風險的安全網——其不良資(zī)産收購規模遙遙領跑全國其他地方資(zī)産管理公司的同時,也帶動自身經營實力持續強勁成長。


如今的浙商(shāng)資(zī)産,總資(zī)産達到513億元,比2013年末增加超23倍;淨資(zī)産116億元,比2013年末增加超11倍。


在浙商(shāng)資(zī)産相關人士看來,浙商(shāng)資(zī)産不應滿足于當前成績——随着中(zhōng)國經濟轉型發展與外(wài)部環境變化,未來不少企業仍然面臨較沉重的債務償還壓力,因此未來不良資(zī)産規模仍趨于上升,不良資(zī)産妥善處置難度依然不小(xiǎo)。因此,浙商(shāng)資(zī)産還要再接再厲,持續推進業務創新,一(yī)面積極借助多元化金融服務,持續化解地方區域性金融風險,助力金融更好地服務實體(tǐ)經濟;一(yī)面深入企業端,爲企業提供個性化定制化的不良資(zī)産處置服務,讓該止損的企業及時止損,讓有生(shēng)存能力的企業通過嫁接新資(zī)本發掘新價值,重新煥發活力。


從“臨危受命”到“不辱使命”——

助力浙江省實現不良率、不良資(zī)産餘額雙降


随着中(zhōng)國經濟發展進入新常态,以及新舊(jiù)動能轉換加快,未來中(zhōng)國經濟發展将呈現兩種趨勢,一(yī)是新經濟産業持續蓬勃發展,成爲引領經濟前進的新引擎,二是傳統經濟産業可能因經濟周期調整面臨較高的經營壓力,由此造成不良資(zī)産規模上升。


據銀保監會最新數據顯示,截至2019年三季度末,商(shāng)業銀行不良貸款餘額達到2.37萬億元,較上季末增加1320億元;商(shāng)業銀行不良貸款率爲1.86%,較上季末增加0.05個百分(fēn)點。

這也給不良資(zī)産管理公司帶來新的業務發展機會。


所謂不良資(zī)産管理公司(AMC),主要是專業承接處置不良債務的資(zī)産管理公司。在西方發達國家,不良資(zī)産管理機構及不良資(zī)産管理行業的持續發展,對化解金融風險、修複市場功能有着重大(dà)意義。但與歐美國家不良資(zī)産管理行業發展路徑有所不同,中(zhōng)國作爲轉型經濟體(tǐ),其不良資(zī)産管理行業産生(shēng)與發展,除了受到經濟周期、債務周期影響,還面臨金融體(tǐ)系市場化改革等政策性因素支配。這驅動着國内不良資(zī)産管理行業正由政策性主導,逐步走向商(shāng)業化、市場化轉變,由此催生(shēng)出一(yī)批基于市場化運作的地方不良資(zī)産管理機構面世。


浙商(shāng)資(zī)産成立于2013年。受部分(fēn)行業與區域結構調整壓力加大(dà)、企業深陷聯保聯貸鏈泥沼、銀行業不良資(zī)産加速暴露等多因素影響,2013年浙江一(yī)度在全國各省資(zī)産不良率排名靠前,因此浙江省相關部門決定設立浙商(shāng)資(zī)産,有效化解區域金融風險。浙商(shāng)資(zī)産從誕生(shēng)伊始,便承載着“化解區域風險、服務實體(tǐ)經濟”的使命。


浙商(shāng)資(zī)産的面世,對助力浙江省實現不良率與不良資(zī)産餘額逐年雙降,無疑起到巨大(dà)推動作用。數據顯示,2013年至2019年期間,浙商(shāng)資(zī)産累計收購不良資(zī)産債權本金規模超過2600億元,領跑其他地方AMC。


與此同時,成立至今,浙商(shāng)資(zī)産累計托管11家危困企業,通過和解、轉讓、重組、共益債、債轉股、破産管理等形式幫助近90家企業脫困重生(shēng),其中(zhōng)完成或正在纾困上市公司8家,化解擔保圈貸款超300億元,涉及總債務超650億元,員(yuán)工(gōng)近10萬人,取得相當卓越的社會效應。


積極探索創新

走出一(yī)條“浙商(shāng)資(zī)産”特色道路


在積極“防化區域風險,服務實體(tǐ)經濟”同時,浙商(shāng)資(zī)産自身經營實力也實現強勁增長。

截至2019年10月底,浙商(shāng)資(zī)産總資(zī)産達到513億元,比2013年末增加超23倍;淨資(zī)産116億元,比2013年末增加超11倍。


令市場好奇的是,浙商(shāng)資(zī)産如何能在短短6年期間取得如此驕人成績?

這背後,離(lí)不開(kāi)浙商(shāng)資(zī)産獨特的經營特色。


自成立之初起,浙商(shāng)資(zī)産就确立了堅守不良資(zī)産主業的發展戰略,緊緊圍繞“銀行、地方政府和困境企業”的需求深耕細作不良資(zī)産業務。爲了深入服務浙江省内區域風險化解工(gōng)作,浙商(shāng)資(zī)産在省主要區域均設立了業務總部和子公司,打造深植地方的不良資(zī)産化解能力。同時,在不良資(zī)産收購處置基礎上,浙商(shāng)資(zī)産延伸出資(zī)産經營、基金管理、投行服務、融通服務幾大(dà)業務版塊,堅持輕重資(zī)産并舉,打造“特殊資(zī)産+投行”深度處置能力。去(qù)年獲取了首家上市制造業平台億利達,在構建産融結合的協同經營格局上邁出關鍵一(yī)步。


爲應對不良資(zī)産行業明顯的逆周期以及區域差異大(dà)等特征,以及更好服務遍及全國的浙商(shāng)企業,在重點發展省内業務的同時,浙商(shāng)資(zī)産及時提出了“抓住區域結構性機會,穩步走向省外(wài)”的布局,以儲備可持續發展的戰略性資(zī)源,做大(dà)做強,更好地踐行區域金融風險化解的重大(dà)使命。


聯合複旦推出不良資(zī)産行業

發展指數打造行業風向标


在做大(dà)做強自身的同時,浙商(shāng)資(zī)産始終緻力于運用自身經驗與智慧,助力不良資(zī)産行業良性規範發展。

今年6月,浙商(shāng)資(zī)産與複旦大(dà)學聯合研發國内不良資(zī)産行業首個行業發展指數——《2019複旦浙商(shāng)中(zhōng)國不良資(zī)産行業發展指數》,填補了行業空白(bái)。


據了解,該指數旨在發揮不良資(zī)産行業發展晴雨表的作用,爲不良資(zī)産以及其他行業服務,以推動不良資(zī)産行業健康發展、深化不良資(zī)産行業在風險防範、化解和處置過程中(zhōng)所承擔的角色。


當前不良資(zī)産行業發展也進入新的時期,一(yī)方面是越來越多機構參與進來掘金,令不良資(zī)産處置平添了更多選擇;另一(yī)方面競争者增加,勢必導緻不良資(zī)産行業利潤率下(xià)滑,整個行業發展需從以往粗放(fàng)式的不良資(zī)産收購轉賣,向精細化運營管理蛻變。中(zhōng)國不良資(zī)産行業發展指數,無疑将給整個不良資(zī)産行業風險防化與資(zī)産處置提供新的參考借鑒,推動整個行業加快精細化運營管理的步伐。


引入新戰投加快“三步走”戰略


值得注意的是,在積極推動不良資(zī)産處置行業發展的同時,浙商(shāng)資(zī)産近日正在籌劃引入新一(yī)輪戰略投資(zī)者。


11月25日,浙商(shāng)資(zī)産第二輪戰略增資(zī)項目在浙江産權交易所正式挂牌。

相關負責人表示,之所以引入第二輪戰略投資(zī)者,一(yī)是爲了響應國有企業混改号召,創新企業治理多元性。二是構築互補共赢的經營生(shēng)态圈需要,謀求優質戰略協同。


浙商(shāng)資(zī)産是浙江省入選國務院國有企業改革“雙百行動計劃”的七家企業之一(yī)。以此爲契機,浙商(shāng)資(zī)産确立了“引戰、股改、上市”三步走戰略,引戰是混改的第一(yī)步。2018年底,浙商(shāng)資(zī)産在單一(yī)股東省國貿集團的基礎上,引入了财通證券和遠東宏信兩位戰投。本輪引戰旨在進一(yī)步深化浙商(shāng)資(zī)産混合所有制改革,形成更完善的混合所有制結構同時,引入更多外(wài)部資(zī)源,增強股東協同效應,爲浙商(shāng)資(zī)産高質量發展奠定更紮實基礎。


随着第二輪戰略投資(zī)者的引入,浙商(shāng)資(zī)産将加快業務範疇從表内走向表外(wài),實現輕重資(zī)産并舉的步伐,借力更豐富的資(zī)本和資(zī)源做好三件事——圍着銀行轉,幫助處理不良資(zī)産;圍着企業轉,深耕實體(tǐ),助推企業轉型升級;圍着政府轉,助力政府化解金融風險。


“2020年将是浙商(shāng)資(zī)産的塑型年。在保持傳統不良資(zī)産一(yī)定存量的基礎上,進一(yī)步加強特殊資(zī)産+投行深度處置能力,以更好應對高競争狀态,全力推動塑型目标的達成。”相關負責人指出。


根據公開(kāi)信息,截止2019年9月底已取得銀保監會核準的地方資(zī)産管理公司共53家,平均注冊資(zī)本30億元左右,4家注冊資(zī)本超過100億元,浙商(shāng)資(zī)産目前注冊資(zī)本60.18億元,本次引戰增資(zī)後,資(zī)本實力将進一(yī)步加強。


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